Все о рынке драгоценных металлов: что это такое, как он работает. Кто сегодня мировой лидер по добыче и торговле золотом?

В статье подробно расмотрим эту интересную тему.

Какие металлы относятся к драгоценным

Все металлы делятся на две большие группы:

• Черные;
• Цветные.

К первой группе относятся железо, марганец и хром. Правда, относительно последнего металла до сих пор некоторые специалисты высказывают свои возражения. Сюда же относятся и все прочие сплавы, в которых содержатся элементы из этих трех основных металлов черной категории.

В рамках официальной статистики, на долю черных металлов приходится львиная доля до 90%. И логично было бы предположить, что именно на них будет повышенный спрос на фондовых биржах. Но по факту большинство контрактов заключаются в обход биржи, то есть напрямую между покупателем и продавцом. Поэтому рынок черных металлов и его ликвидность имеют далеко не самые лучшие показатели по ликвидности. Брокеры по этой же причине не спешат вводить контракты на подобные металлы.

Цветные металлы еще называют “нежелезные”. С химической точки зрения всех их отличает наличие тонкой оксидной пленки, которая защищает металл от вредного воздействия окружающей среды.

На бирже среди металлов этой категории особенным спросом пользуются:

• золото;
• серебро;
• платина;
• палладий;
• медь;
• алюминий;
• цинк;
• никель.

С правильной точки зрения рынок драгоценных металлов следует рассматривать с точки зрения двух параметров: функциональная и институциональная точки зрения. Но в целом рынок представляет собой общую совокупность взаимодействия разных сфер, включая не только добычу и производство, переработки, но и конечную продажу потребителю.

Промышленные драгметаллы

Палладий закупает автопром и делает из этого металла устройства, очищающие выхлопные газы. Общественность становится все более требовательной к «экологичности» автомобилей, поэтому автопроизводители увеличивают количество этого металла в машинах — значит, спрос на палладий будет расти. До 2024 года аналитики прогнозируют дефицит на рынке палладия.

Платина также, как и палладий, применяется в автопромышленности. В других отраслях платина применяется на некоторых этапах нефтепереработки, в производстве азотных удобрений. В отличие от палладия, платина является полноценным драгоценным металлом и применяется в ювелирных изделиях.

Серебро. Как промышленный материал серебро используют в электронике, химии, медицине, военной промышленности. Также из него делают ювелирные изделия.

Рынок драгоценных металлов — что это такое

Рынок в общем смысле — это система взаимодействий, возникающих при обмене материальными благами. Понятие рынка возникло относительно недавно, но его суть за прошедшие тысячелетия не изменилась, хотя менеджер, наблюдающий за цифрами на экране компьютера, не слишком похож на пещерного человека, несущего шкуры на продажу соседнему племени.

Под мировым рынком драгметаллов понимают совокупность экономических отношений, возникающих в процессе торговли металлами и ценными бумагами, котируемыми в золоте.

У рынка драгоценных металлов есть особенность. Дело в том, что металлы никогда не выполняли единственную функцию, а использовались в двух качествах:

• денежном — ими измерялась стоимость товаров;
• собственно товарном.

И сейчас кроме ювелирных и инвестиционных золота, платины, серебра и палладия потребляется огромное количество производственного, технического металла. Он нужен очень многим отраслям промышленности.

Краткая история становления

Долгое время золото и серебро (платину и палладий не добывали до XX века) были мерилом ценности товара — деньги чеканились из них еще в доисторические времена. Когда люди оценили удобство применения золота как эталонной валюты, случился настоящий технологический прорыв: развилась горнодобывающая, металлургическая промышленность.

Со временем драгметаллы были выведены из непосредственного участия в торговле в качестве денег (такие монеты были слишком дороги, трудны в транспортировке, тяжелы и склонны к деформации). На их место пришли бумажные деньги — по сути, золотые сертификаты, подлежащие обмену на определенное количество золота.

Драгоценные металлы долго оставались самой стабильной валютой, на которую люди особенно рассчитывали во времена войн и кризисов. В XIX веке многие страны официально ввели золотой стандарт.

Мировой рынок драгметаллов претерпел существенные изменения за последний век, прежде чем принял современную форму. На это повлияла отмена золотого стандарта (отказ от свободного обмена денег на определенную золотую единицу). В 1971 году в США было окончательно отменено золотое обеспечение доллара, и золото демонетизировалось — перестало выполнять функцию денег.

В среде экономистов существует точка зрения, что демонетизация еще не завершена и золото продолжает служить всемирным «резервным денежным фондом». Однако сейчас драгметаллы продаются и покупаются в товарной форме за национальную валюту.

Сторонники частичной демонетизации правы в том, что золото используется как резервный актив, но можно уверенно сказать, что большую часть денежных функций оно утратило.

Какие драгоценные металлы представлены на Лондонской бирже LME

Для торговли драгоценными металлами нет отдельной биржи. Эти товары представлены на Лондонской бирже металлов LME, Нью-Йоркской NYMEX, Чикагских CBT и СМЕ, Токийской ТСЕ.

Но одной из самых важных является биржа в Лондоне. Все дело в том, что дважды в сутки на этой площадке устанавливается золотой фиксинг, который определяет цену золота и является важнейшим ориентиром для всех остальных бирж драгметаллов. Кроме того, с 1987 года на ЛМЕ производится фиксинг цен и на серебро.

На LME проводятся торги фьючерсами на следующие драгметаллы: золото, платину, палладий, серебро. Цена определяется за тройскую унцию, что в переводе на метрическую систему составляет 31,1034768 грамма.

Рынок драгоценных металлов в России

Российская Федерация – одна из немногих стран, которая обладает мощной сырьевой базой различных драгоценных металлов. Её основными преимуществами в данном секторе являются:

1. Серьёзная оснащённость промышленности.
2. Адаптация и своевременная модернизация производства.
3. Наличие современной ювелирной промышленности.

Перечисленные преимущества способствуют полному развитию золотодобывающей отрасли в России, что отражается в статистических данных, которые, в свою очередь, свидетельствуют о наличии постоянных разработок и проведении работ по добыче драгоценных металлов в России.

Однако сегодняшняя ситуация на российском рынке позволяет нам говорить о том, что всё же рынок драгметаллов в России имеет значительно больший потенциал. Несомненно, на сегодняшний день приходится говорить о том, что отечественному рынку драгметаллов необходимы экстренные меры, которые будут способствовать наращиванию золотого запаса России, что, в дальнейшем, будет способствовать полноценному развитию и сферы добычи драгоценных металлов.

Как это работает

Работа организаций, задействованных в торговле драгметаллами, ведется во всем мире и всегда: в сутках нет такого часа, когда бы рынок замирал. Суть торговли — в заключении сделок (в основном по интернету и телефону). Общепринятая единица измерения — тройская унция (31,1035 г).

Откуда берется золото на рынках

Транспорт золота поставлен на поток добывающими компаниями, разрабатывающими месторождения в промышленных масштабах. В основном это рудные месторождения — редкие россыпи способны обеспечить достаточный объем добычи. Вот список стран-лидеров в рейтинге поставщиков золота на мировой рынок:

• Китай;
• Австралия;
• Россия;
• США;
• Канада;
• Перу;
• Индонезия;
• ЮАР;
• Мексика;
• Гана.

Основные функции рынка золота

• определение и регулирование стоимости драгметалла;
• обеспечение международных сделок по купле-продаже;
• упорядочивание спроса и предложения;
• создание условий для аналитических исследований и прогнозов

Несмотря на то, что американская валюта давно уже отказалась от золотого стандарта доллар продолжает оставаться главным инструментом для международных финансовых операций. Поэтому взаиморасчёты на рынке золота в настоящее время проводятся с использованием доллара США, с помощью которого высчитывается стоимость тройской унции (31,1034768 грамма).

Ключевые особенности рынка золота заключаются в уникальных характеристиках самого предмета торгов. В отличие от акций, валют и сырья этот драгметалл всегда будет пользоваться спросом. Поэтому действующие в этой отрасли рыночные механизмы не обладают обычной для таких инструментов прямой зависимостью от внешних факторов. Умышленно и значимо повлиять на текущую стоимость золота не могут даже самые крупные страны и международные корпорации. Поэтому инсайдерская информация в этой рыночной нише облает предельно низкой ценностью.

Ещё одна особенность рынка золота, если речь идёт о торговле физическими золотыми слитками, заключается в том, что в данном случае имеют место оптовые сделки. А значит все риски влияния, связанные с присутствием мелких инвесторов, практически равны нулю. Например, на Лондонской золотой бирже минимальный лот составляет 1000 тройских унций, для приобретения которых в 2020 году понадобится $1 млн. 314 тыс.

Виды рынков драгметаллов

Рынки драгоценных металлов отличаются уровнем регулирования государством совершаемых операций, резидентством участников и суммами сделок. Посмотрим на одну из основных классификаций.

Международные

Это крупнейшие рынки в мире, торговля на которых ведется между корпорациями из разных стран. Для них характерны высокие объемы, разнообразие доступных сделок, оптовые поставки.

Отличительная черта такого рынка — таможенные и налоговые льготы.

Внутренние

Внутренние рынки в основном обслуживают инвесторов. Сфера их деятельности распространяется на одну или несколько соседних стран (например, турецкий рынок, работающий по Ближнему Востоку). Торгуемое золото облагается налогом согласно законодательству страны, где базируется рынок.

По уровню вмешательства государства в работу внутренних рынков их подразделяют на:

• свободные (контроль почти отсутствует);
• регулируемые (есть квоты, лицензии, ограничения по экспорту и импорту);
• закрытые (жесткие ограничения, полный контроль).

Закрытые рынки действуют в Греции, Египте, Пакистане. Участие в торгах на них сильно усложнено запретами со стороны государства, что приводит к появлению рынков еще одного типа — черных.

Черные

Теневые рынки — следствие излишней жесткости правительства в установлении рамок торговли, делающих ее невыгодной и труднодоступной. Крупнейший центр нелегальной торговли золотом — Мумбаи (до 1995 года — Бомбей) в Индии.

После индийско-китайской войны в 1962 году индийское правительство ввело запрет на владение инвестиционным золотом частным лицам, что привело к организации подпольной торговой сети.

Участники

Компании, участвующие в торгах и таким образом влияющие на ситуацию на рынке, отличаются и по масштабу, и по роду деятельности.

Золотодобывающие компании

Владельцы рудников, шахт и приисков — главные поставщики металлов на межгосударственные рынки. Небольшие предприятия чаще всего не могут работать с брокерами напрямую и вынуждены пользоваться услугами посредников.

Есть и крупные золотодобытчики: канадская компания Barrick Gold, занимающая лидирующую позицию в рейтинге, австралийская Newcrest Mining, британская Goldcorp. Это корпорации, работающие с самыми крупными объемами и потому оказывающие огромное влияние на ситуацию в системе.

Ювелирный рынок золота

Торговля золотыми украшениями, аксессуарами и сувенирами во все времена считалась прибыльным бизнесом. В настоящее время ювелирная промышленность, использующая этот драгметалл, занимает около 58% от всего потребления добытого и переработанного золота. Особая активность наблюдается в приёмке золотого лома, способной приносить до 500% прибыли профессиональным ювелирам.

Промышленные потребители

Основную клиентуру рынка составляют предприятия, перерабатывающие драгоценные металлы и превращающие их в продукцию народного потребления: украшения, предметы роскоши, высокотехнологичные приборы. Это ювелирное и электротехническое производства, аффинажные заводы, подготавливающие металл к последующей переплавке.

Отличительная особенность промышленных покупателей — они нуждаются в продукте определенного качества в зависимости от назначения: к примеру, для производства микросхем подойдет только чистый металл, тогда как ювелир сможет обработать и золотой песок.

Биржи драгоценных металлов

Этот сектор мирового золото рынка представлен специализированными площадками и сегментами крупных бирж. Именно здесь золото выступает как обычный актив, который постоянно покупается и продается с помощью биржевых сделок. Электронная купля-продажа главной валюты нашей цивилизации позволяет быстро получить прибыль даже на незначительной разнице в цене при работе с крупными лотами. А в период экономических кризисов золото на бирже моментально встаёт в «длинную позицию», обретая статус самого надёжного долгосрочного актива.

Заключать контракты на драгметаллы могут пользователи из разных стран в удалённом режиме. Поэтому этот рынок по праву считается самым активным сегментом международной торговли золотом, платиной и серебром.

Рынок Forex (XAU*)

Межбанковский рынок Форекс это в первую очередь торговля валютами, но сделки с золотом там тоже проводятся. Золото в торговом терминале чаще всего торгуется в паре долларом (XAUUSD), иногда с евро (XAUEUR) и другими валютами.

Основные затраты в случае долгосрочных инвестиций в золото через рынок Форекс — свопы (ежедневные комиссии по открытой сделке).

Акции золотодобывающих компаний

В долгосроке цены на золото растут, но выходить в плюс можно по 10-20 лет. Покупка акций — это инвестиции в золотодобычу, такой бизнес в любой рыночной ситуации будет искать способы остаться в плюсе. Кроме того, инвестор получает регулярный пассивный доход от дивидендов — части прибыли компании, которую получают владельцы акций. С их помощью можно делать новые вложения и дальше увеличивать портфель акций.

Зарубежные золотодобывающие компании:

• GOLD  — Barrick Gold (Торонто, Канада). Ведёт добычу золота и меди в Канаде, США, Австралии и других странах. До 2019 года — самая крупная добывающая золото компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1%.
• NEM — Newmont Goldcorp (штат Колорадо, США). Ведёт добычу золота, меди, серебра, цинка и свинца в США, Канаде, Австралии, Аргентине, Перу и других странах. C 2019 года — крупнейшая золотодобывающая компания. Дивиденды раз в 3 месяца 1-2%.
• AU — AngloGold Ashanti (Йоханнесбург, ЮАР). Держится в тройке крупнейших добытчиков золота вместе с Barrick и Newmont. Дивиденды раз в год менее 1%.
• WPM — Wheaton Precious Metals (Ванкувер, Канада). Выступает посредником между добывающими компаниями и мировым рынком драгоценных металлов. 15 контрактов с 11 компаниями, среди крупнейших партнёров Barrick Gold. Дивиденды раз в 3 месяца 1%.

Российские золотодобывающие компании:

• PLZL — Полюс ОАО (Москва). Крупнейшая российская золотодобывающая компания, дочка «Норильского никеля». Ведёт добычу в Красноярском крае, Магаданской области, Якутии и других регионах. Дивиденды 2 раза в год 2-6% в рублях.
• POLY — Polymetal International PLC (Санкт-Петербург). Занимается добычей золота, серебра, меди и металлов платиновой группы. Дивиденды 2 раза в год 2-5% в рублях.

Как купить акции: зарубежные через Interactive Brokers, российские через любого брокера с лицензией.

Золотые ETF

ETF (Exchange Traded Funds) — это инвестиционные фонды, паи которых торгуются на бирже. Участие в них не требует посредника кроме фондового брокера, за счёт этого комиссии фонда (далее КФ) получаются невысокими.

На какие ETF стоит обратить внимание:

• GLD — SPDR Gold Trust (КФ 0.4%), один из самых популярных ETF в мире, который с точностью 99% следует за котировками золота. Покупая этот ETF, инвестор по сути покупает слитки, но без гигантского спреда — активы фонда находятся в физическом металле.
• IAU — iShares Gold Trust (КФ 0.25%), еще один ETF, который вкладывает деньги в слитки и следует за котировками золота. Считается лучшим вариантом инвестирования в золото через биржу.
• FXGD — FinEx Physically Gold ETF (КФ 0.45%), российский биржевой фонд, который отслеживает цену золота. Удобный вариант для жителей России, нет необходимости открывать счёт у зарубежного брокера.
• DGP — DB Gold Double Long (КФ 0.95%), позволяет вложить деньги в золото через биржу с двойным плечом, что может быть интересно для агрессивных инвестиционных стратегий.
• GDX — VanEck Vectors Gold Miners (КФ 0.5%), фонд инвестирует в акции крупных горнодобывающих компаний, которые в том числе добывают золото. Среди них уже известные вам GOLD и NEM, всего 45 компаний. Выплачиваются дивиденды.

Как инвестировать в ETF: зарубежные через Interactive Brokers, российские через любого брокера с лицензией.

Золотые ПАММ-счета

ПАММ-счета — специальные торговые счета на рынке Форекс, к которым могут подключаться инвесторы. Трейдер совершает сделки и распределяет прибыль между участниками ПАММ-счёта, оставляя себе % от плюсовых сделок за работу.

Есть ПАММ-управляющие, которые специализируются на торговле золотом, например Naragot. Если у вас нет времени или навыков совершать сделки на рынке золота, можно положиться на профессионального трейдера. За счёт маржинальной торговли и специально подобранной торговой системы он может выжать из колебаний цены золота больше, чем при стандартной стратегии «вложил и забыл».

Где инвестировать в ПАММ-счета: Alpari, ICE-FX

Обезличенные металлические счета

Покупка и хранение физического золота требуют дополнительных расходов, поэтому существует услуга обезличенных металлических счетов (ОМС). Это такой же счёт в банке, но валюта не рубли, а граммы золота без пробы, номеров и производителя. При открытии ОМС отсутствует 18% НДС, это главный плюс. Открывая счёт больше, чем на 3 года, не придётся платить НДФЛ 13% — тоже хорошо. Из недостатков — ОМС не страхуется фондом гарантирования вкладов. Учитывая, сколько времени требуют инвестиции в золото, подойдёт только максимально надежный банк.

За 10 лет золотой ОМС в рублях вырос в 3 раза — такой результат говорит сам за себя. Спред поменьше чем в слитках и монетах — до 10%. Зато других расходов нет, что делает ОМС интересным вариантом инвестирования в золото.

Где открыть ОМС: Сбербанк, Альфа-банк, Открытие, Газпромбанк

Золотые слитки и монеты

Почему-то сразу вспоминаются сцены из фильмов, где показывали Форт-Нокс — главное хранилище золота в США, где лежат в ряд сотни больших слитков. В целом процесс покупки несложный: приходим в нужное отделение банка и оформляем документы. Банковские слитки хранятся в защитной упаковке, потому что царапины и другие повреждения уменьшают стоимость слитка.

Инвестиции в золото в виде слитков — дорогое удовольствие, поскольку банк сразу забирает 10-15% плюс НДС в некоторых странах. Лет за 10 золото наверняка покроет эти затраты, но не каждый инвестор готов столько ждать. Не говоря уже о хранении металла: дома не так уж надёжно, в банковской ячейке обойдётся от 100$ в год — имеет смысл только для больших слитков.

С помощью монет в России можно вложить деньги в золото без НДС, это большой плюс. Правда, это уже нумизматика, обычных навыков инвестора здесь недостаточно, появляется риск ошибок.

Нас интересуют инвестиционные монеты. Они отличаются от коллекционных простой чеканкой, большим тиражом, высокой пробой золота:

При инвестициях в золото в виде монет нужно учитывать две характеристики: наценка и спред. Наценка показывает насколько больше стоит монета чем её аналог из чистого металла, спред — разница между ценами покупки и продажи.

 

Центры торговли золотом

Главными мировыми центрами по легальной торговле желтым металлом являются:

• Лондон (Великобритания);
• Цюрих (Швейцария);
• США;
• Сингапур;
• Турция;
• Дубай;
• Гонконг;
• Япония.

Лондон

Торговля золотом в столице Великобритании началась достаточно давно. Регулярные поставки золота ведутся в Лондоне с 1967 года.

Долгое время это была интернациональная площадка, ориентированная на обеспечение оборота солнечного металла для сторонних организаций и частных лиц. Резиденты страны не могли совершать сделки на внутреннем рынке, однако с 1979 года у них появилась такая возможность.

В настоящее время Лондон занимает первое место по торговле драгоценным металлом.

Цюрих

Расцвет Цюриха как мирового центра по торговле золотом пришелся на 70-е годы. В это время Швейцарии удалось заключить договоры на поставку желтого металла из Южной Африки и Советского Союза (на тот момент крупнейших производителей). В этот период почти половина всего промышленного золота проходила через площадки в Цюрихе.

Помимо этого, позиции Швейцарцев на сырьевом рынке укреплялись благодаря стабильным и сохраняющим нейтралитет крупным банкам страны.

Еще один примечательный момент, что в Швейцарии одновременно активно развивалась как биржевая, так и внебиржевая торговля, ориентированная на каждого конкретного клиента.

США

Американские биржевые площадки являются абсолютными лидерами по торговле производными деривативами на желтый металл. Именно на рынках США заключается почти 90% всех фьючерсов на золото.

Наряду с этим ведущие банковские учреждения страны активно участвуют в торговле физическими слитками. В этом плане самым центром торговли является NewYork, именно через этот город проходит большинство оптовых поставок драгоценного металла в США.

Сингапур

Рынок Сингапура является довольно молодой площадкой. Однако он стремительно наращивает свое присутствие и отнимает долю у других мировых центров торговли желтым металлом.

В основном на нем присутствуют представители азиатского региона.

Одной из особенностей рынка в Сингапуре является тот факт, что в стране отменен налог на любые операции с золотом, что естественным образом и по понятным причинам привлекает многих иностранных участников.

Турция

Турция является значимым игроком для своего региона. Главная торговая площадка страны расположена в Стамбуле и функционирует с 1995 года.

В основном поставки драгоценного металла осуществляются в целях последующего использования в ювелирной промышленности. Однако Турция также является поставщиком золотых слитков для ряда региональных партнеров.

Дубай

Рынок торговли желтым металлом в Дубае зарождался в 60-е годы. Основной объем проходил через порт в Персидском заливе.

Дубай — это преимущество региональный игрок и главными клиентами и поставщиками являются соседние страны.

Интересный факт, что в Дубае есть банкоматы, в которых любой человек может купить золотой слиток.

Гонконг

Гонконг представляет одну из старейших бирж по торговле золотом. Еще в далеком 1910 году здесь была открыта «торговая компания драгоценных металлов», которая впоследствии была переименована в Китайское торговое общество.

Так как ранее это была британская колония, в период с 1947-74 гг. на территории Гонконга был установлен ужесточенный валютный контроль. Вследствие этого золото приходилось переправлять нелегально.

Но после либерализации Гонконг быстро стал наращивать долю на мировом рынке торговли драгоценными металлами. Котировки цен на золото в этом регионе стали основным бенчмарком для восточного полушария.

Однако сейчас значимость площадок в Гонконге уже не так велика.

Япония

В Японии с 1984 года функционирует товарная биржа (TOCOM). На ней происходит основной оборот желтого металла в стране. На этой площадке действует стандартизированная метрика расчета, которая предполагает котирование исходя из показателей количества йен за 1 грамм золотого эквивалента 999 пробы. А минимальный объем сделки установлен в 1 кг драгоценного металла.

Инвестиции в золото и серебро — возможна ли прибыль?

Драгоценные металлы не особо популярны среди трейдеров по причине большого спреда — разницы между ценой покупки и продажи. Оперируя данным активом, сложно оправдать вложения и получить выгоду в течение нескольких дней. Гарантия выгоды здесь существует только в долгосрочной перспективе.

Зачем же тогда приобретать металлические активы? Это отличный вариант диверсификации рисков. Если вы желаете приумножить имеющиеся сбережения, то к вашим услугам множество биржевых инвестиционных инструментов. Выбирая для вложения средств только один из них, который кажется наиболее перспективным, инвестор рискует потерять значительную часть своего капитала.

Опытные биржевые игроки предпочитают «не хранить все яйца в одном лукошке». Они равномерно распределяют инвестиции и задействуют сразу несколько активов различной степени надежности. При этом обязательно часть средств вкладывают в инвестиционные инструменты, независимые от инфляционных процессов, политической и экономической нестабильности — в драгметаллы.

Второе преимущество заключено в гарантии получения ощутимого дохода через определенный промежуток времени даже при отсутствии опыта инвестирования. На объем такой прибыли влияет тип драгоценного металла, выбранная инвестиционная стратегия и рыночная конъюнктура.

Особенности торговли золотом

Среди трейдеров золото наиболее популярно. Основные его достоинства — рост стоимости в кризисные времена и постоянная, независимая от состояния мировой экономики востребованность. Инвестиции в этот драгметалл, рассчитанные на долгосрочную перспективу, не только способствуют сохранению денежных накоплений в кризис, но и способны принести ощутимую выгоду.

Вложения в золото могут выглядеть, как покупка непосредственно драгметалла, или как инвестиции в золотодобычу и переработку. В биржевом секторе активно оперируют ценными бумагами таких компаний. Более скорый способ извлечения дохода — операции с золотыми фьючерсами и иными, связанными с драгметаллами инвестиционными инструментами. Однако чем меньше срок получения прибыли, тем больше риски.

Преимущество и недостаток золота, как инвестиционного инструмента, его повышенная волатильность. Огромный спрос приводит к значительным колебаниям цен на коротких временных отрезках, из-за которых выгодной остаётся только долгосрочная перспектива.

Нормы законодательства и статистика

Для изготовления и реализации ювелирных изделий из драгметаллов необходима специальная лицензияю

Законодательство предусматривает несколько способов оборота драгоценностей в зависимости от их состояния и способа использования. Самородные драгоценные камни и металлы добывают специальные организации, имеющие государственную лицензию.

Часть добытого поставляется в золотой запас государства, и только после этого добывающая организация может реализовать продукты своего труда. Продавать их она может только другим организациям – заводам по изготовлению различных приборов и ювелирных изделий, но не частным лицам.

Ювелирные изделия из драгоценных камней и металлов изготавливают и реализуют лицензированные организации. Покупателем может быть частное лицо или предприятие. Также частные лица могут дарить и оставлять украшения на хранение. Важное условие законности сделки – наличие чека и документов, подтверждающих передачу собственности. То же касается лома ювелирных изделий – украшений, пришедших в негодность и требующих починки.

Приборы и бытовые предметы, содержащие в своем составе драгоценные металлы и камни, свободно продаются и могут быть собственностью частного лица или организации. Исправность или неисправность прибора значения не имеет. Здесь также важен чек, но контроль за такими операциями менее строгий.

Все остальные операции считаются незаконными и преследуются органами охраны правопорядка. Согласно статистике за 2017 год, преступления, связанные с оборотом драгоценностей, составляли около 0,3-0,5% от всего числа экономических преступлений в нашей стране. При этом данное соотношение не менялось на протяжении с 2003 года. Это объясняется относительно стабильной ситуацией в стране – если взглянуть на статистику начала-середины 90-х, цифры будут гораздо выше.

Кроме того, совершить преступление в этой сфере довольно сложно, особенно в той области, которая касается добывающего и ювелирного бизнеса. Это достаточно узкий сектор экономики, в котором большое значение имеет репутация, и злоумышленники вынуждены вступать в крупные сговоры или отказываться от преступной деятельности. Гораздо более распространенное преступление – кража ювелирных изделий и их продажа в ломбарды или через частные ювелирные мастерские.

Условия добычи и продажи драгметаллов

Добывать ценные металлы могут только лицензированные организации. Часть добытого идёт в запас государства, а остаток добывающая компания вправе реализовать, но не физическим лицам, а только предприятиям, которые производят ювелирные изделия или иным способ перерабатывают и используют драгметаллы.

Ювелирные изделия могут быть проданы частным лицам. Они их вправе перепродавать, но при оформлении официальных документов, подтверждающих переход права собственности. Даже продажа ювелирного лома (изделий, пришедших в негодность) возможна только при наличии соответствующих документов.

За сделками по продаже оборудования, содержащего драгоценные металлы, контроль менее строгий. Но официально при их продаже также нужен чек.

Другие сделки с ценными металлами и камнями – преступление. Таких нарушений закона немного, потому что рынок добычи и переработки драгоценностей довольно узкий и мошенникам в него попасть непросто. Поэтому большинство преступлений связано с кражей ювелирных украшений и их продажей в ломбарды или частным скупщикам.

Состав преступления и виды

Для определения незаконного деяния и его квалификации в рамках статьи УК РФ необходимо установить объект, предмет и субъект преступления.

Объектом незаконного оборота драгметаллов по статье 191 УК РФ является сделка купли-продажи.

Предмет – драгоценный металл или камень, который передают в ходе сделки.

Субъектом преступления в рамках 191 статьи УК РФ является лицо, достигшее 16-летнего возраста.

Основаниями для признания сделки преступной являются:

• Отсутствие документов при продаже ювелирного изделия.
• Их неправильное оформление.
• Отсутствие хотя бы у одного из участников права осуществлять эту сделку.
• Должностное лицо, участвующее в сделке, превышает полномочия.
• Продаваемые предметы были приобретены незаконно.

Видами незаконного оборота драгметаллов считаются сделки (продажа и дарение), хранение и пересылка.

Сложности квалификации незаконного оборота драгметаллов

Хранящиеся дома драгоценности часто не имеют чеков, подтверждающих их законную покупку. Также и передача таких вещей другим лицам не оформляется должным образом. Формально это нарушение закона, но при этом сделки не затрагивают ни чьих интересов, а значит, нет оснований для возбуждения уголовного дела.

Ремонт и продажа радиоприборов, содержащих платину и золото, не считается противозаконным, поскольку количество драгоценного металла обычно невелико, а радиолюбитель не знает, в каких именно деталях оно содержится.

Однако, попытка выпаять драгметаллы из таких деталей признаётся нарушением закона. Только доказать её очень сложно, поскольку при этом нужно иметь доказательства осведомлённости нарушителя о содержании металлов в конкретных деталях прибора.

Самородки для человека, лишённого профессиональных знаний в геологии, выглядят как обычные камни. Оставив такой камень у себя, человек рискует быть привлечённым к ответственности по статье 191 УК РФ.

Нарушением закона считается хранение в ювелирных мастерских некондиционных материалов из драгметалла. Избежать наказания можно в случае изготовления из этих металлов украшения.

Наказание

В рамках 191 статьи УК РФ за незаконный оборот драгметаллов накажут:

• Штрафом.
• Обязательными работами.
• Лишением свободы.

Для одного виновного штраф составит максимум 500 000 рублей или доход за три года. Для группы преступников – миллион или пятилетний доход.

Максимальный срок обязательных работ – 5 лет. В каждом конкретном случае суд оценит причинённый ущерб и выберет срок работ, необходимый для его возмещения.

Лишить свободы преступников-одиночек могут на пять лет, а группу преступников – на семь.

Штраф могут назначить совместно с другими видами наказания. Если ущерб признан особо крупным (превысил 1,5 миллиона рублей), то будет назначено максимальное наказание.